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銀行、保險行業(yè)所說的智能雙錄是什么？

產(chǎn)品功能

2023-12-21 15:15:07

作者：L9

閱讀量：1274

文章目錄

文章摘要：從2017年11月1日起，保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人在銷售投連險或60周歲以上的投保人投保時必須實行雙錄，我們先看一下，雙錄都錄什么內(nèi)容，再來講其中的作用！

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雙錄:即錄音、錄像！

從2017年11月1日起，保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人在銷售投連險或60周歲以上的投保人投保時必須實行雙錄，我們先看一下，雙錄都錄什么內(nèi)容，再來講其中的作用！

一文讀懂智能雙錄

XX客戶您好！為維護消費者合法權(quán)益，規(guī)范保險產(chǎn)品銷售行為，根據(jù)有關(guān)部門的要求，下面我將詳細(xì)講解您要購買的保險產(chǎn)品。講解過程中聽明白了您回復(fù)是，沒聽明白你可以讓我再講解

1、業(yè)務(wù)員：今天是2023年X月X日，我是XXX，這是我的執(zhí)業(yè)證，請您確認(rèn)一下。（請務(wù)必鏡頭前展示執(zhí)業(yè)證）

2、投保人XXX，被保險人XXX，投保人是被保險人的XX。

3、這是今天講解的產(chǎn)品條款和說明書（請務(wù)必鏡頭前展示），請你確認(rèn)一下。

4.業(yè)務(wù)員：你選擇的交費方式是期交，每年交費XXX元，繳費期是XX年，保險期限是終身（到XX歲）。您應(yīng)保持連續(xù)繳費，連續(xù)繳費對您很重要，如果中途停止繳費會影響您的權(quán)益，如果您未在保單生效日對應(yīng)日繳費，則保單進入繳費寬限期，寬限期是從保單生效日對應(yīng)日往后60天，寬限內(nèi)繳費不影響保單的權(quán)益，超過寬限期仍未繳費，保單責(zé)任中止，進入失效期，失效期為保單生效日對應(yīng)日往后2年，失效期內(nèi)繳納保費及滯納金，保單恢復(fù)效力。您清楚了嗎？

步驟4：上傳雙錄材料等待審核。保險公司初步審核，后期監(jiān)管部門再次審核。

步驟5：收到審核通知，審核通過則投保成功，審核不通過會重錄。

我們看到，錄制內(nèi)容有明確規(guī)定，這一措施有效的避免了銷售誤導(dǎo)以及條款隱瞞的情況！尤其是針對銷售投連險和60周歲老人投保，發(fā)生很多扯皮的情況，業(yè)務(wù)員說我已經(jīng)完全把條款解釋清楚了，客戶說，你沒有說過，我不知道！業(yè)務(wù)員說免責(zé)條款我已經(jīng)講解過，客戶說，你沒有說過，我不知道！業(yè)務(wù)員說，這個項目不在保障內(nèi)容里，客戶說你沒有說過。等等……

最嚴(yán)重的是，健康告知環(huán)節(jié)，客戶明明有某些疾病，告知業(yè)務(wù)員了，可業(yè)務(wù)員沒有替客戶勾選告知，或者客戶有意隱瞞病情。投保后發(fā)生理賠，那么在投保時是否已經(jīng)告知就成了爭論焦點！雙錄，為的就是留下證據(jù)，避免糾紛！你說你說了，他說你沒說，好，把錄像調(diào)出來看一下，到底說沒說清清楚楚！

這就是智能雙錄系統(tǒng)通俗易懂的講解。

實施“雙錄”后，可以在一定程度上規(guī)范保險銷售行為；而“誰保存、誰質(zhì)檢”的原則又能在一定程度上保證錄音錄像的質(zhì)量；這些材料還可以作為理賠糾紛的證據(jù)支持，買保險更放心。消費者無需擔(dān)心業(yè)務(wù)員“嘴上一套，合同一套”，保險公司也不用擔(dān)心投保人故意隱瞞、虛假材料、誤解條款等情況，起到雙向監(jiān)督的作用。

“雙錄”實現(xiàn)了銷售行為可回放、重要信息可查詢、問題責(zé)任可確認(rèn)。同時，也為保險銷售人員帶來更大的工作量及壓力，對視聽資料的保存、調(diào)閱、回訪、質(zhì)檢、保密工作亟待解決。為進一步滿足銀保監(jiān)會的監(jiān)管要求，提升保險銷售環(huán)節(jié)的風(fēng)險管控和流程規(guī)范，得助智能為某國內(nèi)領(lǐng)先壽險集團打造了“智能雙錄系統(tǒng)”解決方案，結(jié)合各項AI技術(shù)，確保雙錄過程完整、嚴(yán)謹(jǐn)、合規(guī)，改善雙錄體驗，同時大大緩解了客戶公司銷售人員的雙錄壓力，助力客戶實現(xiàn)了雙錄保單100%質(zhì)檢的舉績。

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