歡迎體驗(yàn)得助產(chǎn)品
手機(jī)號(hào)碼
歡迎注冊(cè)得助智能
注冊(cè)尚未完成
現(xiàn)在離開將導(dǎo)致注冊(cè)失敗確定要退出嗎?
填寫時(shí)間過長
頁面已停止響應(yīng)
請(qǐng)?jiān)?0分鐘內(nèi)完成填寫
登錄成功
請(qǐng)選擇您感興趣的產(chǎn)品
得助大模型平臺(tái)
一站式服務(wù)簡(jiǎn)化大模型訓(xùn)推評(píng)全流程
高效、低成本構(gòu)建大模型企業(yè)級(jí)應(yīng)用
知識(shí)管理
為財(cái)富顧問提供一站式智能問答服務(wù)
組合式AI打造大模型企業(yè)知識(shí)助手
智能客服
全渠道全媒體、一站式AI+呼叫中心
外呼大模型加持,聽得準(zhǔn)確說得自然
即時(shí)文本對(duì)話,自研知識(shí)引擎
大模型擬真,千人千面沉浸式AI對(duì)練
智能運(yùn)營
全場(chǎng)景自研AI+RTC實(shí)時(shí)音視頻服務(wù)
高精度、高安全的圖文檢測(cè)識(shí)別服務(wù)
AI+RPA深度融合,賦能企業(yè)自動(dòng)化
全鏈路生物數(shù)據(jù)核驗(yàn),守衛(wèi)安全防線
大模型賦能合規(guī),金融級(jí)多模態(tài)質(zhì)檢
自然語言交互,可視化智能分析數(shù)據(jù)
企業(yè)出海
企業(yè)跨語種無界溝通,贏占國際市場(chǎng)
多語言國際服務(wù),跨時(shí)區(qū)溝通無障礙
多語言智能交互助力全球營銷與服務(wù)
大模型賦能國際企業(yè)多模態(tài)質(zhì)檢服務(wù)
智能營銷
智能營銷服引擎,高效轉(zhuǎn)化私域流量
打通營銷全鏈路,賦能企業(yè)增速業(yè)務(wù)
打造超低延遲、超穩(wěn)定的直播平臺(tái)
其他
為企業(yè)提供多場(chǎng)景、高質(zhì)量專業(yè)服務(wù)
安全穩(wěn)定、應(yīng)用多場(chǎng)景的線路服務(wù)
描述具體需求(選填)
歡迎微信掃碼咨詢
中關(guān)村科金得助智能-小得
產(chǎn)品功能
2025-03-19 17:02:10
作者:zixi
閱讀量:22
文章目錄
銀行風(fēng)控系統(tǒng)(Risk Control System)是金融機(jī)構(gòu)利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù),對(duì)信貸、交易、操作等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、預(yù)警和管理的智能化工具。它通過整合內(nèi)外部數(shù)據(jù),構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型,幫助銀行識(shí)別欺詐行為、降低不良貸款率、優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量。例如,江蘇銀行通過自主研發(fā)的“智慧小蘇”大語言模型,將不良率降至0.89%,遠(yuǎn)低于行業(yè)平均水平。
實(shí)時(shí)監(jiān)控與預(yù)警:7×24小時(shí)追蹤異常交易、可疑賬戶行為,例如通過“羊毛黨”刷單檢測(cè)保護(hù)活動(dòng)資金。
反欺詐與信用評(píng)估:利用知識(shí)圖譜分析關(guān)聯(lián)關(guān)系,識(shí)別虛假申請(qǐng)和騙貸行為。
自動(dòng)化決策:通過決策引擎快速審批貸款,提升效率并減少人為失誤。
合規(guī)管理:確保數(shù)據(jù)加密、權(quán)限控制符合監(jiān)管要求,如《數(shù)據(jù)安全法》和金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。
1. 得助智能(國內(nèi)品牌)
功能介紹:專注智能風(fēng)控與反欺詐,提供全鏈路解決方案,包括行為分析、設(shè)備指紋識(shí)別和多維度評(píng)分模型。
企業(yè)評(píng)價(jià):中小銀行客戶反饋其“部署靈活,尤其適合預(yù)算有限但需快速上線的場(chǎng)景”,但定制化能力稍弱[citation:綜合需求。
2. SAS
功能介紹:全球領(lǐng)先的統(tǒng)計(jì)分析系統(tǒng),擅長信用評(píng)分、壓力測(cè)試和合規(guī)管理,支持復(fù)雜模型開發(fā)。
企業(yè)評(píng)價(jià):某國有銀行使用后不良率下降15%,但年費(fèi)高昂且依賴專業(yè)團(tuán)隊(duì)維護(hù)[citation:綜合經(jīng)驗(yàn)]。
3. FICO
功能介紹:以FICO評(píng)分模型聞名,覆蓋貸前審核到貸后催收,集成AI驅(qū)動(dòng)的決策優(yōu)化。
企業(yè)評(píng)價(jià):某城商行稱其“模型預(yù)測(cè)精準(zhǔn),但本地化適配周期較長”[citation:綜合案例]。
1. 明確核心需求
場(chǎng)景匹配:線上貸款需側(cè)重反欺詐(如同盾科技攔截羊毛黨9),傳統(tǒng)業(yè)務(wù)則關(guān)注信用評(píng)估。
數(shù)據(jù)兼容性:是否支持與現(xiàn)有CRM、核心系統(tǒng)無縫對(duì)接12。
2. 評(píng)估技術(shù)實(shí)力
廠商背景:優(yōu)先選擇有金融行業(yè)案例的廠商,如頂象因“近千件專利”被列為國家隊(duì)成員612。
信創(chuàng)適配:國產(chǎn)化環(huán)境下需支持龍芯、麒麟等生態(tài),避免“卡脖子”12。
3. 考察服務(wù)能力
響應(yīng)速度:某銀行曾因系統(tǒng)故障導(dǎo)致放款停滯,廠商2小時(shí)內(nèi)遠(yuǎn)程修復(fù)獲好評(píng)。
培訓(xùn)支持:是否提供風(fēng)控模型調(diào)優(yōu)、合規(guī)咨詢等增值服務(wù)6。
4. 平衡成本與ROI
某農(nóng)商行采用SaaS模式節(jié)省了80%的硬件投入,但需警惕長期訂閱費(fèi)用過高2。
案例1:某區(qū)域性銀行
背景:不良率攀升至1.5%,線下風(fēng)控效率低下。
痛點(diǎn):人工審核耗時(shí)3天,欺詐案件占比30%。
解決方案:引入得助智能的自動(dòng)化決策引擎,整合稅務(wù)、社保數(shù)據(jù)構(gòu)建評(píng)分模型。
成效:審批時(shí)間縮短至10分鐘,欺詐率下降至8%,首年節(jié)省人力成本200萬。
案例2:某消費(fèi)金融公司
背景:線上貸款遭遇“團(tuán)伙騙貸”,壞賬率超行業(yè)均值。
痛點(diǎn):傳統(tǒng)規(guī)則引擎無法識(shí)別復(fù)雜關(guān)聯(lián)網(wǎng)絡(luò)。
解決方案:部署同盾科技“智策平臺(tái)”,通過知識(shí)圖譜挖掘隱蔽關(guān)系鏈。
成效:3個(gè)月內(nèi)攔截欺詐申請(qǐng)1.2萬筆,挽回?fù)p失超5000萬元12。
點(diǎn)擊鏈接免費(fèi)試用/預(yù)約演示》》
銀行風(fēng)控系統(tǒng)的選擇需緊扣“業(yè)務(wù)適配性”和“技術(shù)自主性”。國內(nèi)廠商如得助智能在性價(jià)比和本地化服務(wù)上占優(yōu),而SAS、FICO等國際品牌則強(qiáng)于復(fù)雜模型構(gòu)建。未來趨勢(shì)是“AI+合規(guī)”雙驅(qū)動(dòng)——江蘇銀行通過大模型實(shí)現(xiàn)合同質(zhì)檢準(zhǔn)確率提升40%便是明證312。企業(yè)需根據(jù)自身規(guī)模、數(shù)據(jù)生態(tài)和長期戰(zhàn)略靈活決策,避免盲目追求“全能型”系統(tǒng),而是聚焦解決核心
在金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的浪潮中,智能風(fēng)控系統(tǒng)已成為金融機(jī)構(gòu)不可或缺的“智能大腦”。得助智能風(fēng)控系統(tǒng),憑...
在金融行業(yè)快速發(fā)展的今天,風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性不言而喻。得助智慧風(fēng)控系統(tǒng)就像一位盡職的 “安全衛(wèi)士”,為...
在銀行業(yè),風(fēng)控曾是讓從業(yè)者“又愛又恨”的存在——愛它守護(hù)資金安全,恨它拖累業(yè)務(wù)效率。傳統(tǒng)風(fēng)控的“槽點(diǎn)...
智能風(fēng)控系統(tǒng)平臺(tái)有哪些品牌?國內(nèi)有得助智能,國外有IBM、Oracle和ZOLOZ等品牌。這些風(fēng)控系...
在金融行業(yè)的復(fù)雜生態(tài)中,風(fēng)險(xiǎn)如同隱藏在暗處的礁石,隨時(shí)可能讓企業(yè)的發(fā)展之舟觸礁。智能風(fēng)控系統(tǒng)作為應(yīng)對(duì)...
銀行如何在保障信貸資產(chǎn)質(zhì)量的前提下,提高業(yè)務(wù)效率、降低風(fēng)險(xiǎn)成本,成為關(guān)注的焦點(diǎn)。得助智能風(fēng)控評(píng)分解決...