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依托大模型技術(shù) 得助智能聯(lián)運咨詢解決方案重構(gòu)金融風(fēng)控生態(tài)！

選型指南

2025-01-15 00:00:00

作者：JIfan

閱讀量：75

文章目錄

文章摘要：在金融科技日新月異的今天，得助智能聯(lián)運咨詢解決方案以其強大的技術(shù)實力和創(chuàng)新的聯(lián)合運營模式，正逐步成為金融機構(gòu)轉(zhuǎn)型升級的重要推手。依托大模型、大數(shù)據(jù)分析、多模態(tài)交互等領(lǐng)域的核心技術(shù)，得助智能為金融機構(gòu)提供了一站式零售信貸服務(wù)，旨在助力合作伙伴實現(xiàn)業(yè)務(wù)的快速增長與自我能力建設(shè)，共同打造一個獨立、開放、共贏的金融生態(tài)系統(tǒng)。

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在金融科技日新月異的今天，得助智能聯(lián)運咨詢解決方案以其強大的技術(shù)實力和創(chuàng)新的聯(lián)合運營模式，正逐步成為金融機構(gòu)轉(zhuǎn)型升級的重要推手。依托大模型、大數(shù)據(jù)分析、多模態(tài)交互等領(lǐng)域的核心技術(shù)，得助智能為金融機構(gòu)提供了一站式零售信貸服務(wù)，旨在助力合作伙伴實現(xiàn)業(yè)務(wù)的快速增長與自我能力建設(shè)，共同打造一個獨立、開放、共贏的金融生態(tài)系統(tǒng)。

得助智能聯(lián)運咨詢解決方案

一站式零售信貸服務(wù)：技術(shù)賦能，業(yè)務(wù)升級

得助智能聯(lián)運咨詢解決方案的核心在于其一站式零售信貸服務(wù)能力。通過整合大數(shù)據(jù)、人工智能等前沿技術(shù)，得助智能為金融機構(gòu)提供了從客戶洞察、風(fēng)險評估到信貸審批、貸后管理的一攬子解決方案。這種全方位的服務(wù)模式不僅降低了金融機構(gòu)的運營成本，還顯著提升了業(yè)務(wù)處理效率和客戶體驗。

更為重要的是，得助智能聯(lián)運咨詢解決方案采用了聯(lián)合運營的模式，即與金融機構(gòu)緊密合作，共同制定業(yè)務(wù)策略、優(yōu)化技術(shù)架構(gòu)、提升風(fēng)控能力。這種深度合作不僅有助于金融機構(gòu)快速適應(yīng)市場變化，還能在合作過程中逐步建立起自身的技術(shù)能力和風(fēng)控體系，實現(xiàn)長遠發(fā)展。

風(fēng)控數(shù)據(jù)方案：合規(guī)為先，質(zhì)量為本

在風(fēng)控領(lǐng)域，數(shù)據(jù)是核心。得助智能聯(lián)運咨詢解決方案引入了高質(zhì)量、合規(guī)的數(shù)據(jù)源，為金融機構(gòu)提供了豐富的風(fēng)控數(shù)據(jù)資源。這些數(shù)據(jù)涵蓋了個人征信、消費行為、社交信息等多個維度，為金融機構(gòu)進行風(fēng)險評估提供了全面、準確的信息支持。

此外，得助智能還通過綜合評分引入和分析挖掘技術(shù)，對風(fēng)控數(shù)據(jù)進行了深度處理和應(yīng)用。通過對數(shù)據(jù)的深入挖掘和分析，金融機構(gòu)能夠更準確地識別潛在風(fēng)險，制定更為精準的風(fēng)控策略。

風(fēng)控規(guī)則策略方案：監(jiān)管合規(guī)，業(yè)務(wù)靈活

風(fēng)控規(guī)則策略是金融機構(gòu)風(fēng)控體系的重要組成部分。得助智能聯(lián)運咨詢解決方案根據(jù)監(jiān)管要求和金融機構(gòu)的實際需求，建立了一套完善的風(fēng)控策略體系。這套體系不僅滿足了監(jiān)管的合規(guī)要求，還充分考慮了金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)特點和市場需求，確保了風(fēng)控策略的有效性和靈活性。

在具體實施過程中，得助智能與金融機構(gòu)緊密合作，共同制定和調(diào)整風(fēng)控規(guī)則。通過對歷史數(shù)據(jù)的回溯測試和實時數(shù)據(jù)的監(jiān)控分析，金融機構(gòu)能夠不斷優(yōu)化風(fēng)控策略，提升風(fēng)控效果。

風(fēng)控模型評分：多維度評估，精準風(fēng)控

風(fēng)控模型評分是金融機構(gòu)進行風(fēng)險評估的重要手段。得助智能聯(lián)運咨詢解決方案提供了人行個人征信評分、三方數(shù)據(jù)融合評分、風(fēng)險洞察分等多種風(fēng)控模型評分方式。這些評分方式從不同角度對客戶的信用狀況進行了全面評估，為金融機構(gòu)提供了更為精準的風(fēng)險判斷依據(jù)。

以人行個人征信評分為例，該評分方式基于人行征信系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，對客戶的信用記錄進行了量化評估。通過引入人行征信評分，金融機構(gòu)能夠更準確地了解客戶的信用狀況，為信貸審批提供有力支持。同時，三方數(shù)據(jù)融合評分和風(fēng)險洞察分等評分方式也為金融機構(gòu)提供了更為全面的風(fēng)險評估視角。

反欺詐解決方案：全方位防護，確保安全

反欺詐是金融機構(gòu)風(fēng)控體系中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。得助智能聯(lián)運咨詢解決方案針對不同消費貸產(chǎn)品體系，提供了定制化的反欺詐解決方案。這些方案涵蓋了規(guī)則引擎、機器學(xué)習(xí)模型、實時預(yù)警等多個方面，為金融機構(gòu)提供了全方位的反欺詐防護。

在具體實施過程中，得助智能根據(jù)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)特點和欺詐風(fēng)險特征，定制了專屬的反欺詐規(guī)則。同時，通過機器學(xué)習(xí)模型對海量歷史數(shù)據(jù)的學(xué)習(xí)和分析，系統(tǒng)能夠自動識別并預(yù)警潛在的欺詐行為。此外，實時預(yù)警系統(tǒng)還能夠?qū)Ξ惓＝灰走M行實時監(jiān)控和預(yù)警，確保金融機構(gòu)能夠及時采取應(yīng)對措施，保障資金安全。

應(yīng)用案例：某農(nóng)商行風(fēng)控體系升級實踐

某農(nóng)商行作為得助智能聯(lián)運咨詢解決方案的典型應(yīng)用案例，通過定制風(fēng)控模型、優(yōu)化風(fēng)控策略體系等舉措，實現(xiàn)了差異化定價產(chǎn)品的全覆蓋。在原有風(fēng)控模型、策略的基礎(chǔ)上，該農(nóng)商行引入了基于公積金數(shù)據(jù)的風(fēng)控模型、優(yōu)化了人行征信模型，并重構(gòu)了多維數(shù)據(jù)融合模型。

這些改進不僅提升了風(fēng)控體系的準確性和有效性，還為該農(nóng)商行帶來了顯著的業(yè)務(wù)效益。通過支持拒量回撈客戶群、在貸前準入、風(fēng)控前篩及定額場景中的應(yīng)用測試，數(shù)據(jù)顯示KS值均達到0.4以上，lift值達到4以上。這些優(yōu)異的測試結(jié)果充分證明了得助智能聯(lián)運咨詢解決方案在風(fēng)控領(lǐng)域的強大實力和實際效果。

此外，該農(nóng)商行還與得助智能保持了長期的合作關(guān)系。通過共同制定業(yè)務(wù)策略、優(yōu)化技術(shù)架構(gòu)等舉措，該農(nóng)商行的風(fēng)控體系得到了持續(xù)優(yōu)化和完善。這種深度合作不僅有助于該農(nóng)商行提升風(fēng)控能力、降低運營成本，還為其未來的發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

得助智能聯(lián)運咨詢解決方案預(yù)約演示

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綜上所述，得助智能聯(lián)運咨詢解決方案以其一站式零售信貸服務(wù)能力、合規(guī)的風(fēng)控數(shù)據(jù)方案、完善的風(fēng)控規(guī)則策略方案、精準的風(fēng)控模型評分以及全方位的反欺詐解決方案，正在逐步成為金融機構(gòu)風(fēng)控體系建設(shè)的重要推手。未來，隨著金融科技的不斷發(fā)展和創(chuàng)新應(yīng)用的不斷涌現(xiàn)，得助智能聯(lián)運咨詢解決方案將繼續(xù)發(fā)揮其在技術(shù)、數(shù)據(jù)和風(fēng)控等方面的優(yōu)勢，為金融機構(gòu)提供更加全面、高效、智能的金融服務(wù)解決方案。

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