企微SCRM數(shù)字化方案，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷利器

中關(guān)村科金得助智能具備深厚的行業(yè)與領(lǐng)域產(chǎn)品基礎(chǔ)，是大模型技術(shù)和應(yīng)用落地領(lǐng)先者和開拓者，基于企微SCRM平臺(tái)打造的數(shù)字化營(yíng)銷解決方案，通過(guò)逐步打造財(cái)富管理業(yè)務(wù)數(shù)字化營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)體系，賦能理財(cái)師營(yíng)銷展業(yè)服務(wù)客戶，為經(jīng)營(yíng)效率和管理效率的提升做出保障。

一、數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程加快財(cái)富管理未來(lái)已至

當(dāng)下正處于科技引領(lǐng)經(jīng)濟(jì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新時(shí)代，這既為財(cái)富管理行業(yè)提供了先進(jìn)的技術(shù)支撐，也為行業(yè)開拓了更廣闊的市場(chǎng)空間。我國(guó)居民理財(cái)需求強(qiáng)勁，據(jù)統(tǒng)計(jì)2023年中國(guó)居民家庭金融資產(chǎn)占比20.4%，與其他國(guó)家相比仍有長(zhǎng)足空間。如何讓更多家庭更好地享受中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展紅利，是我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的共同使命。

與此同時(shí)，我國(guó)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)面臨的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)將更加激烈。一方面，隨著資管新規(guī)的實(shí)施，過(guò)去以通道業(yè)務(wù)為核心的同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)，正轉(zhuǎn)向以主動(dòng)管理為核心的差異化競(jìng)爭(zhēng)。另一方面，隨著對(duì)外開放的提速，與外資“共舞”的時(shí)代即將來(lái)臨。

面對(duì)機(jī)遇與挑戰(zhàn)，我國(guó)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)需要尋求差異化定位，加快自身核心能力建設(shè)，而推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型是有效手段。一是有助于促進(jìn)財(cái)富管理行業(yè)的服務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型借助人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)，金融機(jī)構(gòu)能夠?qū)蛻魯?shù)據(jù)、行為偏好和資產(chǎn)配置偏好進(jìn)行分析處理，勾勒多維度的客戶畫像，實(shí)現(xiàn)客戶數(shù)字化；二是金融機(jī)構(gòu)能夠根據(jù)客戶偏好及使用習(xí)慣，精準(zhǔn)提供觸達(dá)目標(biāo)用戶營(yíng)銷方案，實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷數(shù)字化。

二、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)在營(yíng)銷過(guò)程中面臨諸多挑戰(zhàn)

財(cái)富管理機(jī)構(gòu)在營(yíng)銷獲客方面存在諸多痛點(diǎn)，如缺乏高效引流工具客戶獲取渠道單一流失嚴(yán)重，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)迫切需要一套集營(yíng)銷獲客、運(yùn)營(yíng)轉(zhuǎn)化、管理于一體的客戶全生命周期私域營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)體系，全面賦能理財(cái)師營(yíng)銷獲客和線上客戶服務(wù)。

面向財(cái)富管理機(jī)構(gòu)建設(shè)的私域營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)體系，需要從客戶需求出發(fā)，圍繞“獲客、留存、轉(zhuǎn)化”三個(gè)核心環(huán)節(jié)，從“客群細(xì)分-場(chǎng)景選擇-內(nèi)容與權(quán)益匹配-運(yùn)營(yíng)SOP”等維度提供客戶經(jīng)營(yíng)所需的金融科技支持，為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)提供一體化的數(shù)字化運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)營(yíng)從“流量”到“留量”的轉(zhuǎn)變。通過(guò)打造數(shù)字化營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)體系，提升機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)效率，實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

三、以企微SCRM為突破口逐步搭建數(shù)字化營(yíng)銷體系

中關(guān)村科金得助智能具備深厚的行業(yè)與領(lǐng)域產(chǎn)品基礎(chǔ)，是大模型技術(shù)和應(yīng)用落地領(lǐng)先者和開拓者，基于企微SCRM平臺(tái)打造的數(shù)字化營(yíng)銷解決方案，通過(guò)逐步打造財(cái)富管理業(yè)務(wù)數(shù)字化營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)體系，賦能理財(cái)師營(yíng)銷展業(yè)服務(wù)客戶，為經(jīng)營(yíng)效率和管理效率的提升做出保障。

企微SCRM數(shù)字化營(yíng)銷解決方案以埋點(diǎn)管理、客戶行為分析、標(biāo)簽畫像、營(yíng)銷自動(dòng)化、積分和權(quán)益、活動(dòng)管理系統(tǒng)為底座，結(jié)合企微SCRM系統(tǒng)，為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)提供了強(qiáng)大的支持，助力實(shí)現(xiàn)精細(xì)化營(yíng)銷與運(yùn)營(yíng)。

1.埋點(diǎn)管理：洞察用戶行為的顯微鏡

埋點(diǎn)管理是數(shù)字化營(yíng)銷系統(tǒng)的基礎(chǔ)。通過(guò)在網(wǎng)站、APP等用戶觸點(diǎn)預(yù)先設(shè)置代碼或標(biāo)記，捕獲和記錄用戶行為數(shù)據(jù)，為后續(xù)的營(yíng)銷決策提供數(shù)據(jù)支撐。無(wú)論是全埋點(diǎn)的自動(dòng)化捕獲，還是自定義埋點(diǎn)的精準(zhǔn)定位，都能幫助理財(cái)師深入了解客戶需求和偏好，為個(gè)性化營(yíng)銷策略的制定提供依據(jù)。

2.客戶行為分析：精準(zhǔn)營(yíng)銷的指南針

基于埋點(diǎn)管理收集的數(shù)據(jù)，客戶行為分析成為精準(zhǔn)營(yíng)銷的關(guān)鍵。通過(guò)對(duì)用戶行為的深度挖掘，企業(yè)能夠識(shí)別出最具潛力的目標(biāo)用戶群體，優(yōu)化網(wǎng)站和產(chǎn)品設(shè)計(jì)，提升用戶體驗(yàn)。理財(cái)師可以根據(jù)分析結(jié)果，推送定制化的金融產(chǎn)品信息和服務(wù)，提高營(yíng)銷活動(dòng)的針對(duì)性和有效性。

3.標(biāo)簽畫像：客戶管理的中樞神經(jīng)

標(biāo)簽畫像技術(shù)通過(guò)對(duì)用戶屬性、行為數(shù)據(jù)等多維度信息的整合加工，構(gòu)建完整的客戶畫像。這不僅有助于理財(cái)師快速找到精準(zhǔn)用戶群體，還能洞察客戶需求和偏好，為個(gè)性化營(yíng)銷和精細(xì)化運(yùn)營(yíng)提供有力支持。通過(guò)CRM系統(tǒng)與標(biāo)簽畫像的深度融合，理財(cái)師能夠更加精準(zhǔn)地把握市場(chǎng)變化趨勢(shì)，制定有效的營(yíng)銷策略。

4.營(yíng)銷自動(dòng)化：效率與效果的雙重提升

營(yíng)銷自動(dòng)化是數(shù)字化營(yíng)銷系統(tǒng)的核心引擎。通過(guò)自動(dòng)化處理大量重復(fù)性工作，如線索培育、銷售預(yù)測(cè)、業(yè)績(jī)跟蹤等，營(yíng)銷部門能夠與銷售部門實(shí)現(xiàn)無(wú)縫對(duì)接和深度融合。這不僅提高了銷售效率，還使得企業(yè)能夠更準(zhǔn)確地評(píng)估營(yíng)銷活動(dòng)的效果，從而不斷優(yōu)化營(yíng)銷策略和銷售策略。營(yíng)銷自動(dòng)化的深度滲透，為企業(yè)帶來(lái)了創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的持續(xù)增長(zhǎng)。

5.積分權(quán)益系統(tǒng)：增強(qiáng)客戶粘性的利器

積分和權(quán)益體系是提升客戶忠誠(chéng)度的有效手段。通過(guò)設(shè)計(jì)豐富的積分活動(dòng)和權(quán)益獎(jiǎng)勵(lì)，企業(yè)能夠激勵(lì)客戶保持活躍，促進(jìn)核心業(yè)務(wù)行為轉(zhuǎn)化。理財(cái)師可以運(yùn)用積分和權(quán)益體系，培養(yǎng)用戶對(duì)金融產(chǎn)品的認(rèn)知和依賴，提升用戶活躍度及交易量，實(shí)現(xiàn)獲客增長(zhǎng)和活客留存的雙重目標(biāo)。

6.活動(dòng)管理系統(tǒng)：靈活高效的營(yíng)銷執(zhí)行工具

活動(dòng)管理系統(tǒng)為理財(cái)師提供了從活動(dòng)策劃到執(zhí)行、評(píng)估的全流程支持。通過(guò)系統(tǒng)化的管理，理財(cái)師可以輕松組織線上線下的營(yíng)銷活動(dòng)，確?；顒?dòng)的順利進(jìn)行和效果的最大化?；顒?dòng)管理系統(tǒng)還支持多渠道數(shù)據(jù)整合和實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)分析，幫助理財(cái)師及時(shí)調(diào)整營(yíng)銷策略，提升活動(dòng)效果。

四、企微SCRM數(shù)字化營(yíng)銷方案理財(cái)師精細(xì)化營(yíng)銷的加速器

企微SCRM數(shù)字化營(yíng)銷解決方案解決方案，為理財(cái)師提供了更加便捷、高效的營(yíng)銷工具。

通過(guò)中關(guān)村科金得助智能建設(shè)的企微SCRM數(shù)字化營(yíng)銷解決方案，理財(cái)師可以與客戶建立更加緊密的聯(lián)系，實(shí)現(xiàn)一對(duì)一的精準(zhǔn)溝通和服務(wù)。同時(shí)，企微SCRM數(shù)字化營(yíng)銷解決方案還支持客戶數(shù)據(jù)的深度整合和分析，為理財(cái)師提供更加全面的客戶洞察和營(yíng)銷策略建議，為企業(yè)創(chuàng)造更大的商業(yè)價(jià)值。

目前，中關(guān)村科金得助智能已為工商銀行、中信銀行、光大銀行、廣州銀行、重慶三峽銀行、浙商金匯信托、國(guó)投泰康信托、建元信托、廈門信托、中信建投證券、中國(guó)人保、永誠(chéng)保險(xiǎn)等知名金融機(jī)構(gòu)提供企微SCRM數(shù)字化營(yíng)銷解決方案。

未來(lái)中關(guān)村科金得助智能將繼續(xù)深化與財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的合作，不僅限于技術(shù)層面的支持，更包括業(yè)務(wù)咨詢規(guī)劃、智能客服、智能陪練等全方位服務(wù)，確保財(cái)富管理機(jī)構(gòu)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的道路上能夠穩(wěn)健前行。