得助智能雙錄系統(tǒng)為基金集團(tuán)銷(xiāo)售雙錄難題“破局”！

想必各位基金銷(xiāo)售的朋友們肯定對(duì)“雙錄”這倆字不陌生吧！隨著金融監(jiān)管政策越來(lái)越嚴(yán)，雙錄已經(jīng)成了基金銷(xiāo)售必須邁過(guò)的一道坎兒。啥是雙錄呢？簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是在基金銷(xiāo)售過(guò)程中，要對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和投資者之間的對(duì)話(huà)、操作進(jìn)行錄音錄像，這可是為了保障投資者權(quán)益，規(guī)范咱們基金銷(xiāo)售行為的重要舉措。今天我們就來(lái)看看得助智能雙錄系統(tǒng)如何為基金集團(tuán)銷(xiāo)售雙錄難題排憂(yōu)解難吧！

一、基金銷(xiāo)售雙錄，難在哪兒？

1合規(guī)要求復(fù)雜，執(zhí)行難度大

監(jiān)管部門(mén)對(duì)基金銷(xiāo)售雙錄的合規(guī)要求那叫一個(gè)細(xì)致，從雙錄的范圍、流程，到錄像保存的時(shí)長(zhǎng)、格式，都有明確規(guī)定。比如說(shuō)，必須要清晰記錄銷(xiāo)售人員對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的揭示，投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的確認(rèn)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)。而且不同地區(qū)的監(jiān)管細(xì)則可能還有些小差異。這就要求咱們基金集團(tuán)的銷(xiāo)售人員得把這些復(fù)雜的規(guī)定吃得透透的，操作的時(shí)候一點(diǎn)都不能錯(cuò)?？蓪?shí)際情況是，這么多繁瑣的規(guī)定，銷(xiāo)售人員難免會(huì)有疏漏，一旦出了錯(cuò)，就可能面臨監(jiān)管處罰，這對(duì)基金集團(tuán)的聲譽(yù)和業(yè)務(wù)開(kāi)展都有不小影響。

2雙錄成本高，效率低

傳統(tǒng)的雙錄方式，要么是在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)專(zhuān)門(mén)設(shè)置雙錄區(qū)域，配備專(zhuān)業(yè)的錄音錄像設(shè)備，要么是銷(xiāo)售人員用移動(dòng)設(shè)備進(jìn)行錄制。不管哪種方式，成本都不低。網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置雙錄區(qū)域，得花錢(qián)購(gòu)置設(shè)備、裝修場(chǎng)地，還得安排專(zhuān)人維護(hù)設(shè)備。用移動(dòng)設(shè)備錄制，設(shè)備采購(gòu)、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)和管理也都是一筆不小的開(kāi)支。而且，雙錄過(guò)程還特別耗時(shí)。銷(xiāo)售人員得先跟投資者解釋雙錄的目的和流程，然后再按部就班地進(jìn)行錄制。遇到一些對(duì)雙錄不太理解的投資者，還得花更多時(shí)間溝通。這一來(lái)二去，銷(xiāo)售效率就大打折扣，一天能完成的業(yè)務(wù)量少了，公司收益也跟著受影響。

3數(shù)據(jù)管理麻煩，檢索困難

雙錄產(chǎn)生的大量音頻、視頻數(shù)據(jù)，管理起來(lái)可不是件容易事兒。這些數(shù)據(jù)不僅要保存好，還得能隨時(shí)調(diào)閱、檢索。比如說(shuō)，要是監(jiān)管部門(mén)要求查看某個(gè)時(shí)間段內(nèi)某只基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售雙錄資料，咱們得能快速準(zhǔn)確地找出來(lái)。可實(shí)際上，傳統(tǒng)的雙錄數(shù)據(jù)存儲(chǔ)方式比較混亂，很多時(shí)候數(shù)據(jù)沒(méi)有統(tǒng)一的命名規(guī)則和分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，想要找到特定的雙錄文件，就像大海撈針一樣，特別費(fèi)勁。這要是耽誤了監(jiān)管部門(mén)檢查，那問(wèn)題可就大了。

二、得助智能雙錄系統(tǒng)來(lái)“救場(chǎng)”

面對(duì)這些讓人頭疼的雙錄難題，得助智能雙錄系統(tǒng)就像一位得力的助手，為咱們基金集團(tuán)提供了全方位的解決方案。

1智能合規(guī)，輕松應(yīng)對(duì)監(jiān)管

得助智能雙錄系統(tǒng)對(duì)監(jiān)管政策研究得透透的，系統(tǒng)里的各項(xiàng)設(shè)置都是嚴(yán)格按照最新的監(jiān)管要求來(lái)的。比如說(shuō)，在錄制流程上，它會(huì)自動(dòng)引導(dǎo)銷(xiāo)售人員按照合規(guī)的步驟進(jìn)行操作，從產(chǎn)品介紹、風(fēng)險(xiǎn)揭示，到投資者確認(rèn)，一步都不會(huì)落下。而且，系統(tǒng)還能實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)錄制內(nèi)容，一旦發(fā)現(xiàn)銷(xiāo)售人員有違規(guī)表述，或者關(guān)鍵信息遺漏，就會(huì)馬上提醒。比如說(shuō)，銷(xiāo)售人員在介紹基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，沒(méi)有按照規(guī)定的話(huà)術(shù)進(jìn)行說(shuō)明，系統(tǒng)會(huì)彈出提示框，讓銷(xiāo)售人員重新表述。這樣一來(lái)，咱們基金集團(tuán)就能輕松滿(mǎn)足監(jiān)管要求，大大降低違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

2高效雙錄，提升銷(xiāo)售效率

這個(gè)系統(tǒng)的操作特別簡(jiǎn)單、便捷，大大縮短了雙錄時(shí)間。銷(xiāo)售人員只需要在系統(tǒng)里輸入投資者和基金產(chǎn)品的基本信息，系統(tǒng)就能自動(dòng)生成對(duì)應(yīng)的雙錄模板。在錄制過(guò)程中，系統(tǒng)會(huì)智能識(shí)別投資者的身份信息，自動(dòng)匹配相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷等資料。而且，得助智能雙錄系統(tǒng)支持多種錄制方式，既可以在網(wǎng)點(diǎn)的固定設(shè)備上錄制，也可以通過(guò)銷(xiāo)售人員的移動(dòng)終端隨時(shí)隨地進(jìn)行錄制。投資者不管是來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，還是通過(guò)線(xiàn)上遠(yuǎn)程購(gòu)買(mǎi)基金，都能快速完成雙錄。比如說(shuō)，一位投資者通過(guò)手機(jī)APP購(gòu)買(mǎi)基金，銷(xiāo)售人員可以直接在手機(jī)上打開(kāi)得助智能雙錄系統(tǒng)，跟投資者進(jìn)行視頻通話(huà)，完成雙錄操作。整個(gè)過(guò)程非常流暢，幾分鐘就能搞定，銷(xiāo)售效率大幅提升。

3智能數(shù)據(jù)管理，檢索輕松便捷

得助智能雙錄系統(tǒng)在數(shù)據(jù)管理方面也特別厲害。它采用先進(jìn)的技術(shù)，對(duì)雙錄產(chǎn)生的音頻、視頻數(shù)據(jù)進(jìn)行分類(lèi)存儲(chǔ)和智能標(biāo)注。每一個(gè)雙錄文件都有詳細(xì)的元數(shù)據(jù)信息，包括錄制時(shí)間、銷(xiāo)售人員、投資者信息、基金產(chǎn)品名稱(chēng)等等。這樣一來(lái)，咱們?cè)跈z索數(shù)據(jù)的時(shí)候就方便多了。只需要在系統(tǒng)里輸入關(guān)鍵詞，比如投資者姓名、基金產(chǎn)品代碼，或者某個(gè)時(shí)間段，系統(tǒng)就能快速準(zhǔn)確地找到對(duì)應(yīng)的雙錄文件。而且，系統(tǒng)還支持對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，比如說(shuō)統(tǒng)計(jì)某個(gè)時(shí)間段內(nèi)雙錄的成功率、常見(jiàn)的問(wèn)題類(lèi)型等等。通過(guò)這些數(shù)據(jù)分析，咱們基金集團(tuán)可以發(fā)現(xiàn)銷(xiāo)售過(guò)程中的薄弱環(huán)節(jié)，有針對(duì)性地進(jìn)行改進(jìn)。

三、得助智能雙錄系統(tǒng)實(shí)戰(zhàn)案例

咱來(lái)看看某大型基金集團(tuán)引入得助智能雙錄系統(tǒng)后的變化。在引入系統(tǒng)之前，這家基金集團(tuán)在雙錄工作上可謂是困難重重。合規(guī)方面，時(shí)不時(shí)因?yàn)橐恍┬∈杪┍槐O(jiān)管部門(mén)點(diǎn)名，搞得管理層壓力很大。雙錄成本也高，每個(gè)月在設(shè)備維護(hù)、人員培訓(xùn)上都要花不少錢(qián)。而且銷(xiāo)售效率低，很多潛在客戶(hù)因?yàn)殡p錄時(shí)間太長(zhǎng)，放棄了購(gòu)買(mǎi)基金。

引入得助智能雙錄系統(tǒng)后，情況發(fā)生了翻天覆地的變化。合規(guī)方面，再也沒(méi)有因?yàn)殡p錄不合規(guī)被監(jiān)管部門(mén)處罰過(guò)。系統(tǒng)的智能合規(guī)監(jiān)測(cè)功能，讓銷(xiāo)售人員的操作更加規(guī)范，投資者權(quán)益得到了更好的保障。在雙錄成本上，由于系統(tǒng)操作簡(jiǎn)單，減少了設(shè)備維護(hù)人員和培訓(xùn)次數(shù)，成本降低了不少。更重要的是，銷(xiāo)售效率大幅提升。以前完成一筆基金銷(xiāo)售雙錄平均需要15-20分鐘，現(xiàn)在只需要5-10分鐘。業(yè)務(wù)量明顯增加，公司的收益也跟著水漲船高。在數(shù)據(jù)管理方面，以前找一份雙錄資料可能要花幾個(gè)小時(shí)，現(xiàn)在幾秒鐘就能找到。這不僅方便了內(nèi)部管理，也讓?xiě)?yīng)對(duì)監(jiān)管部門(mén)檢查變得輕松自如。

這家基金集團(tuán)的銷(xiāo)售人員對(duì)得助智能雙錄系統(tǒng)贊不絕口。他們說(shuō)，以前雙錄工作特別繁瑣，現(xiàn)在有了這個(gè)系統(tǒng)，就像有了一個(gè)智能助手，工作輕松多了，銷(xiāo)售業(yè)績(jī)也提高了。管理層也表示，得助智能雙錄系統(tǒng)為公司解決了大問(wèn)題，提升了公司的整體運(yùn)營(yíng)水平和競(jìng)爭(zhēng)力。

四、得助智能雙錄系統(tǒng)免費(fèi)試用14天

對(duì)于咱們基金集團(tuán)來(lái)說(shuō)，得助智能雙錄系統(tǒng)是解決雙錄難題的一把利器。它既能幫助咱們滿(mǎn)足監(jiān)管要求，又能降低成本、提高效率，提升公司的整體競(jìng)爭(zhēng)力。在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的基金市場(chǎng)中，選擇一個(gè)好的雙錄系統(tǒng)，對(duì)基金集團(tuán)的發(fā)展至關(guān)重要。希望各位基金集團(tuán)的朋友們都能認(rèn)真考慮一下得助智能雙錄系統(tǒng)，為公司的發(fā)展注入新的活力。